Fundos de Investimento
Re: Fundos de Investimento
Por acaso é engraçado...
Eu também no início era uma certa % de USA, outra de Europa, outra de EM, uma de temas com potencial (água), isto e aquilo.....
Hoje em dia só tenho um index SP500 e tocandar de mota!!
@D@emoon
Vou depois por aqui os valores das rentabilidades do Vanguard Index SP500. O Fidelity tem pouco tempo de vida (menos de 5 anos) e por isso não possui esses dados, para podermos comparar com o ClearBridge
Eu também no início era uma certa % de USA, outra de Europa, outra de EM, uma de temas com potencial (água), isto e aquilo.....
Hoje em dia só tenho um index SP500 e tocandar de mota!!
@D@emoon
Vou depois por aqui os valores das rentabilidades do Vanguard Index SP500. O Fidelity tem pouco tempo de vida (menos de 5 anos) e por isso não possui esses dados, para podermos comparar com o ClearBridge
Re: Fundos de Investimento
Se é fundo index podes usar o CSPX, vai dar mais ou menos ao mesmo
"We are drowning in information, while starving for wisdom."
Re: Fundos de Investimento
Fundos Comparados:
Clearbridge IE00B19Z9612
JP Morgan LU0217390490
Vanguard Index IE0032620787
Rentabilidade a 10 anos:
Clearbridge 15,53%
JP Morgan 14,02%
Vanguard 14,54%
Rentabilidade a 5 anos:
Clearbridge 15,83%
JP Morgan 16,28%
Vanguard 16,24%
Rentabilidade a 3 anos:
Clearbridge 10,13%
JP Morgan 14,17%
Vanguard 13,40%
Fonte: https://www.morningstar.es/es/compare/i ... F0GBR04G0F
Clearbridge IE00B19Z9612
JP Morgan LU0217390490
Vanguard Index IE0032620787
Rentabilidade a 10 anos:
Clearbridge 15,53%
JP Morgan 14,02%
Vanguard 14,54%
Rentabilidade a 5 anos:
Clearbridge 15,83%
JP Morgan 16,28%
Vanguard 16,24%
Rentabilidade a 3 anos:
Clearbridge 10,13%
JP Morgan 14,17%
Vanguard 13,40%
Fonte: https://www.morningstar.es/es/compare/i ... F0GBR04G0F
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Re: Fundos de Investimento
Olá Daemoon,
Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR
Obrigado
Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR
Obrigado
- D@emoon
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Re: Fundos de Investimento
Apaguei mesmo agora haha, tinha posto o último dia de cotação em Setembromrspecialone Escreveu: ↑28 nov 2024 10:39 Olá Daemoon,
Como chegaste ao valor de 4,1%? O valor no site do Banco Invest e FT dá cerca de 3,27%.
https://markets.ft.com/data/funds/tears ... HE0001:EUR
Obrigado
Esta sim é a rentabilidade anualizada do IMGA Money Market:
- Anexos
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- IMGA.png (8.78 KiB) Visto 776 vezes
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Re: Fundos de Investimento
s! Estou a pensar subscrever o FI pictet usa index que replica o S&P 500, mas tem taxa de 0.6% ano que me parece
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
Não tenho qualquer exp.em investimento além do CA, só agora comecei a navegar aqui forum.
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
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Re: Fundos de Investimento
Acho que não faz sentido.Pinto Escreveu: ↑28 nov 2024 13:25 s! Estou a pensar subscrever o FI pictet usa index que replica o S&P 500, mas tem taxa de 0.6% ano que me parece
muito, mas tenho por aqui visto produtos com taxas de 1% e até mais que já não sei.
Acham que 0.6% é razoável?
Não tenho qualquer exp.em investimento além do CA, só agora comecei a navegar aqui forum.
Tens o Fidelity Index (IE00BYX5MX67) com uma taxa de 0.06%. Tem taxa de 2% na entrada? Sim tem, mas em menos de 3 anos recuperas esse valor (sim, esse valor é dedutível em sede de IRS)...
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Re: Fundos de Investimento
No Best penso que baixaram para valores bem abaixo, mas depois entraram em soft close.
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Re: Fundos de Investimento
Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
Válido para Fidelity Index funds vs outros.
No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.
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No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.
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Re: Fundos de Investimento
Dá sempre para minimizar o custo de aquisição nas mais valias colocando esse custo no IRS, mas eu prefiro fundos sem ser index, mas em alguns bancos como o Best, acaba por ficar mais barato um fundo index que um ETF ( a não ser que seja na BTP ) quando a escolha é replicar um índice.Patanisca Escreveu: ↑03 dez 2024 11:09 Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
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No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
Pegando no exemplo da tabela, na verdade ao fim de 5 anos o fundo A valorizou 57,83% e o B 61,05%, embora ambos mostrem que valorizaram 10% ao ano.
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Re: Fundos de Investimento
Mas nessa simulação já está a deduzir o custo de subscrição à mais-valia, porque se ao fim de 1 ano resgatarmos, no fundo A, o IRS incide só sobre 780€ vs 1000€ (tá a tirar os 200€ do custo de subscrição mais a penalização por não ter tido 200€ a valorizar 1 ano).D@emoon Escreveu: ↑03 dez 2024 11:24Dá sempre para minimizar o custo de aquisição nas mais valias colocando esse custo no IRS, mas eu prefiro fundos sem ser index, mas em alguns bancos como o Best, acaba por ficar mais barato um fundo index que um ETF ( a não ser que seja na BTP ) quando a escolha é replicar um índice.Patanisca Escreveu: ↑03 dez 2024 11:09 Exercício que representa o impacto de 2% de comissão de subscrição. Assumindo rendibilidades iguais. Para 10k não parece muito, mas 100k, ao fim de 5 anos ter menos 3.2k de mais-valias já dá que pensar.
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No meu caso, Fidelity Index SP500 Vs JPM America Equity D, recentemente só tenho reforçado neste último. (16,74%/y vs 16,72%/y a 5a, com o detalhe importante de nesta valorização do Fidelity não estar contabilizado o custo da subscrição).
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Re: Fundos de Investimento
Ah ok okPatanisca Escreveu: ↑03 dez 2024 15:30
Mas nessa simulação já está a deduzir o custo de subscrição à mais-valia, porque se ao fim de 1 ano resgatarmos, no fundo A, o IRS incide só sobre 780€ vs 1000€ (tá a tirar os 200€ do custo de subscrição mais a penalização por não ter tido 200€ a valorizar 1 ano).
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