Investimentos do Alex

[Alex]

Desempenho (ROI) por ativo no 1º trimestre de 2026 (ações e FI/PPR/ETF de ações)



Inclui dividendos e nos ativos que não estão cotados originalmente em €, o ROI foi calculado tendo em conta o cambio de 31/12/2025 e o de 31/03/2026.

[andre]

Como contabilizas os Certificados de Aforro no Portfolio Performance?

Eu adiciono todos os meses como Interest a diferença para o mês anterior no extrato mensal.

Bom dia,

Trato como se fosse uma ação. Como podes ver no gráfico, criei um titulo por mês/ano de emissão. E de 3 em 3 meses (porque faço balanços trimestrais) atualizo o valor unitário de cada titulo.
Por exemplo: CA Serie E OUT22 (todos os certificados que comprei em outubro 2022), em 31/12/2025 o valor de cada era 1,0814, a 31/03/2026 é de 1,088.

Estou a ver, obrigado pela dica. Para mim seria complicado porque tenho dezenas de linhas.

[Alex]

Estou a ver, obrigado pela dica. Para mim seria complicado porque tenho dezenas de linhas.

Agrupas por meses/ano, eu também tenho muitas aquisições, por exemplo no mês de outubro de 2022 fiz 10 aquisições de certificados mas todos têm o mesmo valor, assim somo tudo e fica só um titulo no Portfolio Performance. No extrato do aforro net tenho 3 paginas de linhas.

[Alex]

O objectivo de ter 50/50 entre crescimento e rendimento não está fácil do lado do rendimento.
Vamos ver se há uma correção relevante, principalmente há 2 ativos que estou a seguir para este fim, o ETF iShares Euro Dividend e o ETF iShares High Yield Corp Bond.
Em relação a ações individuais, a ARCC também é uma possibilidade. Mas se houver uma correção forte outros ativos podem ser elegíveis.