Fundos de Investimento

[USD]

Para quem tiver interesse no Property Core Real Estate Fund - Fundo de Investimento Imobiliário Aberto A.

https://tinyurl.com/yx3tjucr

Cumprimentos

[D@emoon]

Para quem tiver interesse no Property Core Real Estate Fund - Fundo de Investimento Imobiliário Aberto A.

https://tinyurl.com/yx3tjucr

Cumprimentos

É sempre interessante ouvir o Pedro Coelho.

As yields prime estão cada mais baixas, quando o Property começou eram bem mais altas, começa a ser complicado para estes fundos conseguirem yields mais altas com bons inquilinos, acho que o Property tinha um objectivo de yields de 7,5%, não sei quanto conseguiram nas últimas aquisição, mas já devem ter sido bem abaixo disto, vou tentar investigar.

[Lvsitano]

Têm de começar a alugar lojas para indianos, que pagam 10 mil euros por uma loja de 30 m^2 e registam 100 empregados Aí conseguem logo uma yield boa. Só precisam de rezar que o governo não corte pela raiz o esquema das lojas de fachada.

[superkinas]

alguém já tentou fundos da vanguard no best ?
nas condições diz que podemos comprar 1 UP de cada vez mas deve ter comissão subscrição 2%

[Joseba]

alguém já tentou fundos da vanguard no best ?
nas condições diz que podemos comprar 1 UP de cada vez mas deve ter comissão subscrição 2%

Eles não estavam em soft close?
A ideia que tinha era que o requisito inicial de 1M ( ) de investimento havia sido alterado para 1UP mas era irrelevante porque estava em soft close...

[D@emoon]

Se acertar que este ano vamos para um bear, vou-me auto titular de melhor analista do mercado em Portugal, e quiça, e quiça, se não do mundo, e este fórum vai ter de ser considerado o melhor de todos os tempos

[atbreu]

Se acertar que este ano vamos para um bear, vou-me auto titular de melhor analista do mercado em Portugal, e quiça, e quiça, se não do mundo, e este fórum vai ter de ser considerado o melhor de todos os tempos

Poderás não estar longe da verdade... Com a especulação do valuation das big7, conjuntamente com um prolongar desta nova guerra do Irão, digamos que o rastilho está lançado.

Abraços

[Joseba]

Se acertar que este ano vamos para um bear, vou-me auto titular de melhor analista do mercado em Portugal, e quiça, e quiça, se não do mundo, e este fórum vai ter de ser considerado o melhor de todos os tempos

Eu em Novembro e Dezembro parei o meu DCA mensal do SP500 por causa do Michael Burry, e hoje estou arrependido.
Vou dar te uma chance...
Vou reduzir meu DCA esperando os 6200 mais a frente.... o problema pode ser a depreciação do EUR vs USD.... que faz com que a UP do Fidelity não desça!

[D@emoon]

Como seria uma carteira apenas com S&P 500 e Real Estate? vamos meter o Fidelity S&P 500 Index e o Property Core Real Estate e vamos ao Chat GPT ver nos últimos 5 anos como ficaria:

Rentabilidades
| Ano | S&P 500 | Property Core |
| ----- | ----------- | ---------------- |
| 2021 | 37,81% | 3,02%
| 2022 | -13,11% | 6,09%
| 2023 | 21,40% | 5,37%
| 2024 | 32,77% | 5,50%
| 2025 | 3,48% | 6,22%

| Ano | Carteira 50/50 |
| ----- | ------------------ |
| 2021 | 20,42% |
| 2022 | -3,51% |
| 2023 | 13,39% |
| 2024 | 19,14% |
| 2025 | 4,85% |
CAGR 50/50 ≈ 10,5% / ano

| Ano | Carteira 70/30 |
| ----- | ------------------ |
| 2021 | 27,37% |
| 2022 | -7,35% |
| 2023 | 16,59% |
| 2024 | 24,59% |
| 2025 | 4,30% |
CAGR 70/30 ≈ 12,3% / ano

Resumo 100€:
| Estratégia | Valor final | CAGR | Volatilidade |
| -------------------- | -------------- | -------------- | -------------- |
| 100% S&P 500 | 200 | 14,9% | alta |
| 70/30 | 178,7 | 12,3% | média |
| 50/50 | 164,6 | 10,5% | baixa |
| 100% Property | 129,5 | 5,3% | muito baixa|

[D@emoon]

Esqueci de meter o gráfico...

[Patanisca]

Se for no Best está incorreto. Falta descontar os 2% de comissão de subscrição do Fidelity.

[D@emoon]

Se for no Best está incorreto. Falta descontar os 2% de comissão de subscrição do Fidelity.

Epa bem visto, e agora como faço?

[D@emoon]

O chat ia refazer o gráfico mas atingi o limite por hoje haha, agora só amanhã.

Interpretação

O custo de entrada reduz imediatamente o capital aplicado, mas não se repete.

O efeito é proporcional à exposição ao S&P 500.

Carteiras mistas (50/50 e 70/30) sofrem menos impacto absoluto porque parte do capital está em Property Core, que não tem custo.

[Rui G.]

Se no inicio do Property Core, a 20/08/2020, tivéssemos investido numa carteira 70/30 (Já deduzido dos 2%+IS do Fidelity S&P500), hoje estaria a 79,1/20,9

[Rui G.]

Se tivéssemos adicionado 1000€ todos os anos no aniversário do Property Core, hoje estaria a 60,4/39,6



Como referência usei o Morningstar Euro Aggressive Global Target Allocation
https://indexes.morningstar.com/indexes ... b=overview